Dopo il crash delle criptovalute arriva la repressione della SEC

Sono stati un paio di mesi difficili per alcune persone che hanno avuto vita facile per molto tempo. Un numero crescente di operazioni di criptovaluta potrebbe finalmente affrontare alcune conseguenze per le loro presunte azioni illegali.

Lunedì, la Securities and Exchange Commission ha accusato 11 persone dietro Forsage, definendolo uno schema Ponzi da 300 milioni di dollari camuffato da sistema di smart contract. Era passata meno di una settimana dopo che il New York Times aveva riferito che la piattaforma di trading di criptovalute Kraken era stata indagata dal Dipartimento del Tesoro per aver violato le sanzioni statunitensi contro l’Iran. E solo pochi giorni prima, l’FBI e un procuratore distrettuale degli Stati Uniti a New York hanno incaricato tre ex dipendenti di Coinbase di fare insider trading.

Quale agenzia sia responsabile della regolamentazione della criptovaluta non è chiara. Sia la Commodity Futures Trading Commission che la SEC rivendicano la giurisdizione qui. La SEC, tuttavia, sembra particolarmente interessata a perseguire gli schemi crittografici che rientrano nella sua sfera di competenza, che sembra essere la maggior parte di essi.

“La SEC è nel mezzo di un continuo assalto contro le aziende crittografiche da ogni direzione”, ha detto a Recode John Reed Stark, esperto di sicurezza informatica ed ex avvocato della SEC. Stark ha notato che l’agenzia ha ampliato la sua unità crittografica e il presidente della SEC Gary Gensler non ha nascosto la sua convinzione che molte criptovalute sono titoli e che intende regolarle come tali.

Quindi, anche se fuori fa caldo, siamo nel mezzo di un inverno crittografico che potrebbe non finire mai. Durante la pandemia, il mercato delle criptovalute è salito a 3 trilioni di dollari, aiutato da nuove piattaforme che hanno reso gli investimenti abbastanza facili da fare per chiunque. Dallo scorso novembre, però, il mercato è crollato. Ora vale circa un terzo di quello che era al suo apice e non c’è alcun segno che il valore si riprenderà in modo significativo in tempi brevi. L’incidente ha devastato alcune delle aziende che operano in questo spazio e anche i loro clienti.

Ora, la legge sta arrivando per alcune società di criptovalute e i loro leader. Ma resta da vedere esattamente quali conseguenze dovranno affrontare, se del caso, molte di queste aziende e le persone dietro di esse.

A differenza delle banche tradizionali, quando le piattaforme di prestito crittografico vanno a gambe all’aria, non ci sono protezioni in atto per garantire che gli investitori siano integri. Due piattaforme di prestito crittografico, Celsius e Voyager, sono fallite a luglio e i loro clienti potrebbero non riavere mai indietro i loro soldi. Alcuni investimenti crittografici presumibilmente sicuri chiamati “stablecoin”, che sono ancorati al valore di una valuta fiat come il dollaro USA, hanno anche dimostrato di non essere affatto stabili. Lo scorso maggio, il valore della stablecoin Terra è crollato, trascinando con sé la moneta Luna, il cui valore era legato a quello di Terra. Luna una volta valeva fino a $ 116. Ora, vale una frazione di cento.

Ma mentre le perdite degli investitori aumentano e le armi crittografiche espanse delle forze dell’ordine iniziano a lavorare, sembra che il giorno della resa dei conti sia finalmente arrivato per alcune di queste società, che hanno operato in uno spazio con poche regole. Le vere e proprie truffe, ovviamente, non seguivano affatto le regole. Ma alcune delle aziende più legittime, presumibilmente, hanno giocato agilmente anche con loro.

“L’arroganza e l’arroganza nel regno delle criptovalute sono così fuori misura”, ha detto Stark. “Sono sempre bellicosi, combattivi e chiamano la SEC abbozzato.”

“Non ho mai visto niente del genere e mi alleno da oltre 30 anni”, ha aggiunto.

Ancora una volta, la SEC è solo una delle numerose agenzie governative che cercano le criptovalute. E quando molte persone perdere molti soldi, il governo presterà ancora più attenzione. Ma potrebbe non esserci molto che possa fare per alcune persone, poiché le criptovalute non sono regolamentate come le banche e i titoli tradizionali, cosa che molti investitori di criptovalute non si sono resi conto fino a quando non era troppo tardi.

“Con così tanti soldi nuovi che pompano valori simbolici, così tante persone volevano entrare senza capire nulla dello spazio”, ha affermato Matt Binder, giornalista di Mashable che ospita anche Economia truffa, un podcast dedicato alle truffe crypto e Web3. “E l’industria ha approfittato di molte di quelle persone.”

Non ha aiutato il fatto che alcune delle loro celebrità preferite abbiano approvato questi progetti, o che alcune di queste società apparentemente fossero così piene di soldi da poter acquistare spazio pubblicitario nello spettacolo più costoso della città. Inoltre, non ha aiutato il fatto che le criptovalute siano diventate facili da acquistare come una transazione ATM. E non ha davvero aiutato il fatto che molte persone si siano avvicinate alle criptovalute sapendo poco, ma supponendo che avrebbero avuto le stesse protezioni che hanno da istituzioni più regolamentate come le banche tradizionali e le società di investimento.

Stark prevede che vedremo più azioni contro queste società crittografiche nei prossimi mesi e anni, con la SEC che concentrerà i suoi sforzi non sui piccoli truffatori ma sui guardiani che usano per le loro truffe: “borse commerciali, piattaforme, qualunque cosa vuoi chiamarli. E pensa che qualsiasi altra agenzia che indaghi sul mondo delle criptovalute riceverà molto aiuto, forse dalle persone al suo interno.

“Quando le aziende iniziano a impegnarsi in questo genere di cose, ottieni persone che vogliono essere informatori o diventano denuncianti”, ha detto Stark. “E quando i pubblici ministeri iniziano a curiosare, le persone possono diventare informatori molto rapidamente”.

Molly White, che ha raccontato vari fallimenti di Web3 su Web3 Is Going Just Great, non è ancora così sicura che il maggiore controllo, le indagini e le accuse si sommeranno a un vero cambiamento.

“Le spese di insider trading sembrano una goccia nel mare rispetto alla quantità di insider trading che è stato chiaramente noto che sta avvenendo su Coinbase e altrove, ma è almeno qualcosa”, ha detto. “Mi preoccupa la lentezza con cui queste azioni stanno venendo fuori in un settore in cui le persone possono nel frattempo perpetrare una truffa dopo l’altra”.

“Credo che ci siano progressi quando lo vedrò”, ha detto.

Se le autorità di regolamentazione non possono fare questi progressi in tribunale, forse per lo meno tutta l’attenzione che ha ottenuto il crollo delle criptovalute scoraggerà i potenziali investitori dall’investire in un mercato volatile che non capiscono davvero e offre loro poche protezioni.

“Penso che queste repressioni possano aiutare a tenere il pubblico lontano dalle criptovalute”, ha affermato Binder. “Ci saranno alcune società che cercheranno di ‘diventare legittime’, ma alla fine sono ancora una società di criptovalute, che vende il sogno di diventare ricchi tramite il trading di asset speculativi, senza alcun prodotto o servizio reale”.

Ciò non servirà a molto, tuttavia, per le persone i cui sogni sono già diventati incubi. White ha detto che mentre alcune delle precedenti storie di perdite di criptovalute erano più divertenti e le vittime meno comprensive (vedi: “All My Apes Gone”), non è più così. “Ora vediamo persone scrivendo lettere a un giudice fallimentare su come sono finanziariamente rovinati e pensando al suicidio”, ha detto.

O come ha detto Binder, “Abbiamo alcune persone che hanno vinto alla lotteria e un sacco di altre che hanno perso tutto”.

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