HMRC は、2022 年第 4 四半期に、年金に柔軟にアクセスしたときに税金を払い過ぎた人々に合計 45,026,065 ポンドを返済したことを、最新の政府年金制度ニュースレターが明らかにし、年間の合計返済額を最大 1 億 3,400 万ポンドに押し上げました。
第 4 四半期の返済額は、2022 年第 3 四半期に返済された 33,088,782 ポンドから増加し、2021 年の同時期に支払われた 42,188,885 ポンドからも前年比で増加しました。
HMRC は最初の引き出しに緊急の「月 1」税コードを適用し、最初の過税につながる可能性があるため、柔軟な引き出しに対する税金の返済が必要です。
過払い税を取り戻す人は、3 つのフォームのいずれかに記入する必要があります。最新の政府の年金制度ニュースレターでは、HMRC が期間中に合計 14,335 を処理したことが明らかになりました。これには、8,496 の P55 フォーム、4,170 の P53Z フォーム、および 1,669 の P50Z フォームが含まれます。
クィルターの退職政策責任者であるジョン・グリア氏は、過払いは「私たちの年金課税制度の紛らわしい性質」を示していると強調し、生活費への圧力が「今すぐ」解決策を見つける必要性を高めていると主張した。
「2021 年の 1 億 4,200 万ポンドからわずかに減少しましたが、今日の数字は、2022 年に 1 億 3,400 万ポンドが過大請求された税金で貯蓄者に返済されたことを示しています。これは、請求ごとに平均 3,215 ポンドでうまくいきます。
「約 8 年前に年金の自由化が実現したにもかかわらず、HMRC が年金からの一時金の引き出しに課税する方法は追いつかず、人々は年金の引き出しから期待していたよりも少ない額を受け取っています。
「特に生活費の圧力がかかる時代には、このぎこちない癖に対する解決策を見つける必要があります。現在、貯蓄者には、自分がポケットから出ていることを認識するだけでなく、満たすように要求するという過度の負担がかかっているからです。彼らがすぐにお金を取り戻したい場合は、書類を提出してください。」
カナダ生命のテクニカル・ディレクター、アンドリュー・タリー氏も、変更の必要性を強調し、「年金の自由化の導入からほぼ 8 年が経ちましたが、年金の引き出しに関する税務上の立場を管理するためのより良い方法が存在するに違いありません。これは、HMRC が処理していないことを意味します。わずか 3 か月で 4,000 万ポンド以上の払い戻しがあり、2015 年以降は 10 億ポンド近くになります。
「初めて年金の引き出しを行う顧客の場合、回避策は、たとえば 100 ポンドの少額の引き出しを開始することです。
「これにより、年金提供者がその後の引き出しに適用する HMRC から税コードが生成されます。その結果、多くの場合、源泉徴収される税がはるかに正確になり、事務処理が削減されますが、同様に重要なことに、顧客はより多くの利益を受け取ることができます。正確な撤退。」
より広義には、HMRC の年金制度ニュースレターは、2023 年 4 月から、年金制度は、年金制度オンライン サービスで 2023 年から 2024 年以降の課税年度の新しいイベント レポートを作成して提出することができなくなり、代わりに、年金制度を移行し、年金制度管理サービスに関するレポートを提出します。
ただし、HMRC は、2023 年 4 月から 2023 年夏にかけて、年金制度の管理者と実務家がどちらのサービスでも 2023 年から 2024 年のイベント レポートを作成および編集できない期間があることを確認しました。
したがって、HMRC は、今後のニュースレターで、この期間中に何をすべきかについて、さらなる最新情報とガイダンスを提供する予定です。
これと並行して、HMRC は、年金制度の管理サービスに年金制度の申告書を提出する機能を導入する計画を確認しました。
この一環として、年金制度の返還に関する質問が変更されることが予想され、場合によっては、返還期間中にメンバーの詳細や特定の取引が行われたなど、より詳細な情報が必要になります。
.